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「财富周报」银行理财子公司净资本新规落地,多家银行“密谋”私

2019-11-07 09:58:23 | 发布者:怀宝门户网站 | 热度:3551 
导读: 银保监会有关负责人表示,为此监管部门已进行了充分的测算,目前的理财子公司都能够达标。截至目前,30多家商业银行公告了理财子公司的设立计划,银保监会已经批准了12家银行的理财子公司筹建,工银理财、建信理

作者:崔秋阳

理财子公司净资本新规出台,影响20万亿元资本管理。

9月20日,中国保监会发布了《商业银行金融子公司净资本管理办法(试行)》(征求意见稿)。

该草案的核心要点包括:净资本不低于5亿元,净资产不低于40%,风险资本不低于100%;净资本的计算完全计提资产减值准备;关于自有资金和财务管理业务投资方向及相应风险投资的规定;持续满足监管要求,定期进行压力测试;主要职责;监管报告要求;重大问题的报告要求;金融子公司的信息披露;违反规定的,责令整改,或者责令金融产品临时发行;分类监管。

中国银行业监督管理委员会相关负责人表示,为此,监管部门已经做了充分的计算,目前的金融子公司能够达到标准。

迄今为止,已有30多家商业银行宣布计划设立金融子公司。中国保监会已批准12家银行筹建金融子公司。工商银行财务管理、建新财务管理、交银财务管理、中国银行财务管理和农业银行财务管理已获准开业。工行财务管理和建新财务管理已经开始运作。

中国银行协会:22万亿银行金融转型成效显著,净值金融产品发行速度加快。

2018年,以银行融资为重点的主要资产管理行业转型的第一年将开始。近日,中国银行业协会和银行业金融登记托管中心联合发布了《中国银行业金融服务发展报告(2018)》。

截至2018年底,全国有403家银行金融机构存在非担保金融产品,金融产品4.8万种,余额22.04万亿元,与2017年底基本持平。全年非担保产品筹集118.10万亿元,其中84.83%为开放式产品,增长7.07个百分点。

从风险水平来看,新发行的理财产品主要是中低风险产品。同时,由于监管政策的影响,银行间理财产品的余额和比例呈“双下降”趋势,个人理财产品的余额仍呈现高比例的特征。

8月份,银行融资的平均预期回报率降至4.04%

流动性宽松,加上8月20日首次下调lpr,银行理财产品平均预期收益率连续18个月下降。

日前,金融360研究所(Financial 360 Research Institute)发布的一份报告显示,2019年8月发行了9114种银行理财产品,较7月份下降了11.03%。8月,银行理财平均预期回报率继续下降至4.04%。净值理财产品发行保持快速增长,8月份发行1549件,较7月份增长39.93%。

中国最“土豪”的人来了!一百万次首发和四十万次首发都可以进行私募。

近日,平安银行的民营银行率先在该行业引入私募和固定投资,而民营银行的龙头招商银行也在积极开展这项业务。

根据平安的数据,目前有淡水泉、崇阳、市北、鸿城等许多私募成为首批私募。

例如平安银行目前销售的股票产品:淡水泉最好是第一,初始认购金额不少于100万,追加认购金额不少于10万,增加1万元的整数倍。也就是说,100万元启动后,至少有10万元用于固定投资。如果按最低标准进行月度固定投资,年投资额将高达220万元。

同样,招商银行也在“策划”私募。深圳和华北的一些私募机构告诉记者,他们正处于与肇星银行接触的阶段。然而,中巴尚未开始正式的客户路演,仍处于筹备阶段。

五大保险公司的保费于8月份公布,新的人寿保险指数继续改善。

数据显示,中国人寿、中国平安、中国PICC、中国太平洋保险和新华保险实现保费总额1.74万亿元,同比增长8.8%。增长率高于7月份和上半年的8.7%,表明8月份保险业务增长较好。

从寿险角度看,今年8月1日,五家上市寿险公司实现保费总额1.14万亿元,同比增长6.68%,每家公司均以一位数的速度增长。其中,平安人寿增长率最高,保费增长率达到9.2%。新华保险紧随其后,增长率为8.1%。

“业绩费多,业绩差,费用少”基金预计将会开放

基金产品“旱涝保收”的固定管理费模式受到投资者的批评,基金行业正在积极寻找新的解决方案。根据最近的消息,浮动管理利率基金预计将重新开放,目前正由12家基金公司分两批进行试点。

浮动管理费基金(Floating management fee fund)是指基金经理收取的管理费与业绩直接挂钩的基金。它可以打破“旱涝保收”的固定管理费模式,实现管理者与投资者之间的利益约束。

据了解,相关产品已被接受。根据中国证监会网站,8月底报告的两个两年期和三年期持有混合基金在9月初被接受,9月初报告的一年期持有混合基金也在最近被接受。

业内人士表示,浮动管理费基金是过去的一种尝试。未来浮动利率基金的发展仍取决于基础市场的表现和基金经理的能力,但“业绩费多,业绩不佳费少”的模式更有利于约束基金公司、基金经理和持有人的利益。

第一笔lpr浮动利率债务已经到来,规模达到3亿元!

9月19日,浮动利率债券成功发行,这是中国首个单一联系贷款市场报价利率(lpr)。

债券由通威有限公司发行,中国邮政储蓄银行为独立主承销商。债券发行额为3亿元,期限为270天。利息按季度支付。一年期lpr被用作基准利率。利差由簿记和归档决定。最终,边际倍数为2.36倍,收益率为4.80%,利差为55bp。

随着lpr应用的逐步推广,除了这种单一的超短浮动利率债券之外,从公共信息中可以看出,至少各种金融工具,如抵押贷款、公司贷款、货币互换、利率互换和clo(贷款抵押债券)已经引入lpr作为定价基准。

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